В современном бизнесе проверка контрагентов — важный этап, который помогает защитить компанию от финансовых рисков, мошенничества и юридических проблем. Независимо от того, планируете ли вы заключить новый договор, начать долгосрочное сотрудничество или разовую сделку, важно убедиться в благонадежности партнера. Разберём, зачем нужна проверка контрагентов, какие существуют способы и на что обращать внимание в первую очередь.
Зачем нужна проверка контрагентов?
Проверка контрагентов — это процесс анализа юридической, финансовой и деловой информации о потенциальном партнере. Ее цель — выявить возможные риски, которые могут привести к убыткам или неприятностям в будущем. Вот основные причины, почему стоит проводить проверку:
-
Финансовая стабильность: чтобы быть уверенным, что контрагент способен выполнить обязательства по договору, вовремя оплатить счета и не исчезнет с предоплатой.
-
Отсутствие долгов и банкротства: важно убедиться, что партнер не находится на грани банкротства, не числится в черных списках налоговых органов и не имеет значительных долгов.
-
Чистота репутации: проверка позволяет избежать сотрудничества с фирмами-однодневками, мошенниками или компаниями, замешанными в судебных спорах.
-
Соблюдение законодательства: взаимодействие с надежными партнерами снижает риск попасть под подозрение контролирующих органов или оказаться вовлеченным в незаконные схемы.
-
Соблюдение налоговой дисциплины: важно убедиться, что контрагент честно платит налоги и не является фигурантом проверок налоговых органов.
Как проводится проверка контрагентов?
Процесс проверки может быть как простым, так и комплексным — в зависимости от уровня риска сделки. Рассмотрим основные этапы:
1️⃣ Сбор общедоступной информации
Начать можно с поиска сведений на официальных ресурсах:
-
ЕГРЮЛ и ЕГРИП: проверка регистрационных данных, ИНН, ОГРН, даты регистрации, видов деятельности.
-
ФНС (налоговая служба): поиск информации о статусе налогоплательщика, задолженностях по налогам, сведениях о ликвидации или банкротстве.
-
Арбитражный суд: наличие судебных споров и их результаты.
-
ФССП (служба судебных приставов): наличие долгов и исполнительных производств.
2️⃣ Анализ финансовых показателей
Финансовая устойчивость — ключевой фактор. Важно проверить:
-
наличие и размер долгов,
-
объем выручки и чистой прибыли,
-
динамику финансовых показателей за последние годы,
-
сведения о бухгалтерской отчетности.
3️⃣ Проверка деловой репутации
Полезно изучить:
-
отзывы клиентов и партнеров,
-
упоминания в СМИ,
-
историю компании,
-
данные о руководителях и учредителях.
4️⃣ Проверка юридической чистоты
Особое внимание следует уделить:
-
судебным спорам,
-
исполнительным производствам,
-
банкротным делам,
-
фактам дисквалификации руководителей.
Инструменты для проверки контрагентов
Для облегчения проверки существуют специальные онлайн-сервисы и базы данных:
-
ФНС России (налог.ру) — бесплатный доступ к основным сведениям.
-
СПАРК, Контур.Фокус, СБИС, Глобас — платные сервисы с расширенной аналитикой.
-
Арбитражный суд, ФССП, Банк России — для поиска информации о судебных разбирательствах и банкротствах.
-
Сайты организаций — могут содержать отзывы и сведения о деятельности компании.
На что обратить внимание при проверке контрагента?
Проведение проверки должно быть системным, но даже при первом анализе стоит обратить внимание на следующие признаки:
-
короткий срок существования компании;
-
совпадение адресов регистрации с массовыми регистрациями;
-
частая смена руководителей или учредителей;
-
отсутствие отчетности в налоговых органах;
-
признаки банкротства;
-
участие в судебных разбирательствах в качестве ответчика;
-
значительные долги по налогам и сборам;
-
отсутствие официального сайта и контактных данных.
Проверка контрагентов — это инвестиция в безопасность бизнеса
Проверка контрагентов — это не формальность, а важный инструмент управления рисками. В условиях современного рынка, где растет количество недобросовестных компаний и мошеннических схем, такой подход позволяет защитить бизнес от финансовых потерь и судебных разбирательств. Регулярная проверка поможет выстроить надежные партнерские отношения, повысить уверенность в сделках и обеспечить долгосрочную стабильность компании.
Если вы хотите обезопасить свой бизнес и быть уверенными в каждом партнере, проводите проверку контрагентов регулярно — это ваш щит от неприятностей и основа для здорового роста бизнеса.
